《中信金控携手百度智能云推出大模型财富顾问，荣登中国信通院十大数字化转型案例》

智启未来金融新篇章：中信金控与百度智能云联合打造大模型财富顾问

　　 在3月28日举办的“铸基计划2025年度会议”上，中国信通院正式发布了《2024高质量数字化转型典型案例》的评选结果。百度智能云与中信金控携手打造的《大模型技术赋能中信金控财富顾问场景的应用实践》项目，在400多项参评案例中脱颖而出，荣登中国信通院2024下半年度高质量数字化转型十大典型案例之列。

　　 “高质量数字化转型典型案例”评选由国家高端专业智库中国信通院主办，是数字化转型领域的权威评选活动之一，致力于发掘并推广在产业实践中具有引领性和示范效应的优秀企业案例，为各行业推进数字化转型提供有益借鉴。此次评选共收到412个参评案例，在经过专家团队的严谨评审后，最终遴选出十大典型案例，为推动经济社会高质量发展树立了标杆。

　　 大模型重塑财富管理服务新范式

　　 中信金控是中国中信集团旗下的综合金融服务平台，旗下涵盖中信银行、中信证券、中信信托、中信保诚人寿、中信消费金融等多个金融子公司，致力于为客户提供全面的综合金融服务解决方案。

　　 多年来,中信金控致力于以前沿科技推动业务数字化转型，已构建起能够支撑亿级客户规模的财富管理协同运营平台。为满足财富管理业务向智能化升级的需求，中信金控携手百度智能云共同打造企业财富管理2.0体系，借助大模型技术重新定义财富管理服务模式，破解传统财富顾问在需求洞察、知识更新及多渠道协作等方面的痛点，树立行业智慧金融服务的新典范。

　　 基于百度智能云客悦平台开发的智能财富顾问应用，深度融合了客悦大模型在智能客服领域的优势，并针对财富顾问的实际需求进行定制化改造。通过引入数字人技术，该应用能够为用户提供涵盖金融知识解答、财富产品咨询、市场资讯解读以及活动信息查询等多维度的数字人智能客服服务。相较于传统的财富顾问模式，中信金控推出的这一智能财富顾问不仅显著提高了知识更新和扩展的效率，还增强了对客户需求意图的理解精度，同时借助数据驱动的方式不断优化知识体系，从而实现了客户服务质量和运营效率的双重提升。

　　 四大创新突破 引领业务变革

　　 中信金控智能财富顾问，在客户理解、专业解答、服务协同、运营效率四个维度实现了创新性突破。

　　 1.借助文心大模型强大的语义理解和逻辑推理能力，中信金控的智能财富顾问可以更精准地捕捉用户需求，意图识别与理解的准确率高达90%。此外，结合大模型的话术生成能力以及专为中信金控定制的超写实财富顾问数字人形象，为客户提供更加智能化且富有温情的互动体验。

　　 2.专业财富解答:通过整合财富体检报告解读、产品问答、资讯问答和活动问答等多维度知识,客悦帮助中信金控快速构建财富顾问的综合知识库。面对客户的多样化需求,基于大模型推理能力,为客户提供专业、个性化的财富管理建议。

　　 3.全渠道统一服务：通过客悦的技术支持，中信金控成功整合了旗下多个APP与SDK等不同渠道，实现了服务端的统一接入以及客户咨询的智能分流调度。这一举措不仅显著提升了服务效率，还极大地增强了客户的满意度。在我看来，这种整合不仅是技术上的突破，更是金融服务行业向智能化、高效化迈进的重要一步。在当今竞争激烈的市场环境中，能够快速响应客户需求并提供无缝体验的企业无疑会占据更大的优势。中信金控的做法为其他金融机构提供了宝贵的参考经验，未来随着更多类似解决方案的应用，整个行业的服务水平有望达到新的高度。

　　 4.通过客悦构建客服知识数据飞轮体系，能够显著提升智能客服顾问的知识扩展、优化及上线的全流程效率，使端到端的知识维护效率提升一倍以上，同时大幅削减知识库的维护成本。

　　 该项目的成功入围，不仅彰显了中信金控与百度智能云在金融科技领域的创新能力，也为财富管理业务的数字化升级提供了可借鉴的范例。百度智能云客悦将以此次机遇为抓手，不断强化产品技术的革新能力，积极开拓高价值的应用场景，推动各行各业加快数字化进程，为数字经济的高质量发展贡献新的活力。